Raex (експерт ра) привласнив рейтинг банку зеніт на рівні rua. Raex (експерт ра) привласнив рейтинг банку зеніт на рівні rua Дочірні та пов'язані компанії

Рейтинг надійності банку зеніт цікавить клієнтів цієї фін. організації. Це відома установа, яка видає кредити мільйонам громадян РФ. У структури багато відділень та АТМ-пристроїв. Її фінансова надійність, а також рейтинг на 2020 рік розглянуто нижче.

"Зеніт" - російська фін. структура, що включає дочірні компанії та дрібні комерційні банки.

Активи фін. організації становлять 213 мільярдів рублів. Розглянемо дані докладніше:

• загальний оборот становив 671 млрд. руб.;
• портфель позикових коштів – 129 млрд. руб;
• заборгованість за кредитами – 3 млрд. р.;
• розмір вкладів фіз. осіб. - 67 мільярдів руб.

Згідно з наведеними даними, можна зробити висновок, що компанія стійка, незважаючи на активну конкуренцію. Стабільність організації пов'язані з великою кількістю офісів у країні. Відділення установи присутні у кожному великому місті Росії.

Універсальність компанії полягає в кількості послуг, що надаються як для фіз, так і для юр. осіб.

Важливо! Фін. показники організацій перебувають у загальному доступі, відкритому кожній людині. Вона знаходиться на оф. Сайт ЦБ, на оф. сайті «Зеніту» та на сайтіbanki.ru. Ознайомитись можна будь-якої миті.

Кредитний рейтинг банку зеніт

Місце банку зеніт у рейтингу банків: за показниками установа перебуває на 41 місці. Воно піднялося на щабель вище порівняно з попереднім періодом. РА «Експерт» надав організації статус «стабільний» і відзначив її помірно високий рівень кредитоспроможності.

Міжнародні агенції відзначили позитивну динаміку рейтингу банку зеніту. Серед них:

1. Агентство Moody`s відзначило порівняно невелику вразливість фін. структури. Виставлено оцінку позитивного прогнозу.
2. Агентство Fitch у короткостроковій перспективі відзначило установу знаком «В». У прогнозі зазначено – стабільність.

Існуючі проблеми банку на даний момент

За минулий період в організації накопичилися проблеми. З 1.09.2017 р. організація показувала винятково негативну динаміку. Так, з'явилися думки, що ліцензія має у фін. структури відкликають.

Якби дані відомості проникли у ЗМІ, це відбилося б негативно на репутації компанії. Вкладники стали б закривати депозити, боячись ліквідації організації. Проте на сьогоднішній день інформація вважається хибною. Офіційні відомості про відкликання ліцензії не надано.

Існуючі проблеми легко вирішити, звернувшись до Центробанку РФ. Також, можна залучити інвесторів, тим самим покращивши становище. Варто врахувати, що «Зеніт» – не один банк, а ціла група установ, представлена ​​поряд комерційних структур. Його акції належать "Татнафті". Вона, своєю чергою, захищається і підтримується державою.

У січні 2020 р. представлені не дуже добрі показники рентабельності компанії. Так, на початку періоду збитки склали понад 2 мільярди. Проте вже до лютого ситуація стабілізувалася і вже була позитивна динаміка. За відгуками фахівців, ймовірність того, що ліцензія буде відкликана дорівнює нулю.

Положення банку сьогодні

На сьогоднішній день про відкликання ліцензії не може бути мови. Клієнти організації можуть не боятися за свої заощадження та кредити. Однак у ЗМІ є відомості, що незабаром компанія зазнаватиме деяких змін.

Так, "Татнафта" хоче продати фін. установа. Залучаться досвідчені фахівці, які займаються передпродажною підготовкою. Слід звернути увагу, що фін. Організація має 71% цінних паперів.

Установа продається з метою позбутися непрофільної організації, адже «Татнафта» видобуває та перерибає нафту. Відповідно, до фінансової сфери жодного стосунку не має.

У зв'язку з погіршенням життя людей кредитний портфель збільшився, звідси виникли проблеми з продажем установи. Проте така динаміка спостерігається практично у всіх фін. структури.

Відповідно, продаж – єдина проблема на сьогодні. Тому найближче завдання, яке стоїть перед керівникам організації – зменшити кредитну заборгованість та збільшити привабливість перед потенційним покупцем.

Проблему, виявлену на початку року, було вирішено за рахунок санації. ЦБ перевірив установу та не знайшов серйозних відхилень. Заходи зі стабілізації динаміки дали позитивний результат.

Проте за поточний рік кількість вкладників знизилася більш ніж на 1%. Тенденцію слід змінювати, інакше це вкрай негативно вплине на фін. показники.

Згідно з наведеними даними, банк можна порекомендувати клієнтам як стабільний і благонадійний. Тому можна сміливо розпочинати чи продовжувати з ним співпрацю. Проблеми, що існували кілька місяців тому, вирішено швидко та ефективно. Сумніватися в надійності компанії зараз не варто. Те, що організація продається, не вплине на поточних клієнтів.

Наведемо статистику щодо негативних факторів:

• індикаторів, що вказують на ненадійність структури – 1;
• індикаторів, що вказують на її нестійкість – 6.

Банк заснований грудні 1994 року нафтової компанією «Татнефть»*, Академією народного господарства за уряду РФ і групою інших юридичних. Зареєстрований ЦБ РФ у червні 1995 року у формі ТОВ.

У 2002 році отримав генеральну ліцензію Банку Росії та ліцензію на роботу з дорогоцінними металами, а також змінив організаційно-правову форму на відкрите акціонерне товариство.

З грудня 2004 року кредитна організація бере участь у системі страхування вкладів фізичних осіб.

2005 року банк «Зеніт» викупив у компанії «Татнафта» 90% акцій банку «Девон-Кредит».

На початку 2007 року в рамках регіонального розвитку придбав 85,3% акцій «дочки» Газпромбанку – Сочігазпромбанку (нині банк «Зеніт Сочі»).

У 2007 році банківську групу «Зеніт»** поповнив Липецьккомбанк, який раніше належав Новолипецькому металургійному комбінату (НЛМК).

У грудні 2008 року до складу групи увійшов також тульський Спірітбанк.

Відповідно до рішення загальних зборів акціонерів наприкінці 2014 року форму було приведено у відповідність до ДК РФ і перереєстровано як публічне акціонерне товариство.

У вересні 2019 року було розпочато процедуру приєднання до «Зеніту» банку «Девон-Кредит» та Липецьккомбанку.

У 2019 році планується завершення об'єднання чотирьох дочірніх банків із банком «Зеніт».

На 1 червня 2019 обсяг нетто-активів кредитної організації склав 216,7 млрд рублів, обсяг власних коштів - 34,5 млрд рублів. За підсумками перших п'яти місяців 2019 року банк демонструє прибуток у розмірі 2,1 млрд. рублів.

Мережа підрозділів:
головний офіс (Москва);
5 філій (Санкт-Петербург, Ростов-на-Дону, Казань, Новосибірськ, Єкатеринбург);
53 операційні каси поза касовим вузлом;
35 додаткових офісів;
17 операційних офісів.

Власники:
ПАТ "Татнафта" ім. В.Д. Шашина – 71,12%;
Марія Соколова – 8,20%;
Олександр Тищенко – 5,75%;
Тетяна Шишкіна – 4,82%;
Віталій Липанов – 4,50%;
Аркадій Соколов – 3,07%;
міноритарії – 2,54%.

Рада директорів:Наїль Маганов (голова), Володимир Боруцький, Шломіт Груман-Навот, Віталій Ліпанов, Аркадій Соколов, Олексій Панферов, Нуріслам Сюбаєв, Шафагат Тахаутдінов, Інабат Терек, Євген Тихтуров, Сергій Шибаєв.

Правління:Олег Машталяр (голова), Сергій Боєв, Андрій Добринін, Михайло Степанов, Дмитро Юрін, Ілля Поз.

* ПАТ «Татнафта» – одна з найбільших нафтових компаній Росії та одна з найбільших публічних компаній з ринковою капіталізацією на березень 2019 року – близько 1,7 трлн рублів. Структурам, підконтрольним Республіці Татарстан, належить близько 34% акцій у статутному капіталі підприємства; 23% акцій звертається у вигляді глобальних американських депозитарних розписок (АДР); іншим акціонерам належить ще 43% акцій. Виторг групи «Татнафта», згідно з даними по МСФЗ, за I квартал 2019 року склав 227,3 млрд рублів. Прибуток за I квартал склав 60,2 млрд рублів, видобуток нафти групою за перше півріччя 2019 року склав 14 829 тис. тонн (+3,7% до першого півріччя 2018 року).

** Банківська група "Зеніт" - велика московська банківська група, що має значні інтереси в Татарстані. Надає повний спектр банківських послуг. На даний момент до групи, крім її ядра АКБ «Зеніт», входять ще чотири банки: ПАТ «Ліпецьккомбанк», ПАТ «СпірітБанк», АТ «Банк Зеніт Сочі», ПАТ «АБ «Девон-Кредит».

Відповідно до звітності по МСФЗ за I квартал 2019 року, активи групи становили 249,4 млрд. рублів, капітал - 24,5 млрд. рублів. Співвласниками групи є члени ради директорів та менеджменту, великим пакетом акцій володіє ПАТ "НК "Татнафта".

- Дуже актуальна тема для клієнтів даної кредитно-фінансової установи. На хвилі чуток про відкликання ліцензії та інших проблем організації люди прагнуть отримати повнішу інформацію про її перспективи. У статті висвітлимо важливі питання щодо поточного стану справ.

"Зеніт" - це досить велика навіть за російськими мірками кредитно-фінансова установа. Він має дочірні освіти: з вересня 2018 року ця банківська група розпочала процедуру поступової інтеграції своїх дочок. За підсумками через три роки до об'єднання мають увійти "Девон-Кредит", Липецьккомбанк, Спірітбанк і Банк "Зеніт Сочі".

Фінансова організація почала працювати 1994 року. Вже через рік вона отримала ліцензію на провадження діяльності від .

Важливо!На сьогоднішній момент банк “Зеніт” є ліцензованою установою, і ситуація ця не розглядається як така, що підлягає якимось змінам.

Примітка 1.Інформацію щодо ліцензування можна отримати на сторінці офіційного сайту організації. Дивитися.

Щодо своїх фінансових показників компанія має позитивні тенденції у розвитку (про це читайте нижче).

Якщо говорити про перспективи банку, то можна відзначити його стійке становище на внутрішньоросійському ринку, навіть незважаючи на досить серйозну конкуренцію. Той факт, що Зеніт продовжує прогресувати за очевидної популярності таких махін, як Ощадбанк, Альфа-Банк, Газпромбанк, Райффайзенбанк тощо, говорить про хороший фінансовий потенціал.

Рейтинг та фінансові показники банку “Зеніт”

На сьогодні характеристика діяльності банку зводиться до таких даних:

• обсяги активів становлять 233 млрд. рублів;
• кредитний портфель - 130 млрд. руб.;
• прострочені боргові зобов'язання (у кредитному портфелі) - 3 млрд. руб.;
• загальний обсяг вкладів фізосіб – 64 млрд. рублів.

• прогноз – стабільний;
• дефолтний рейтинг емітента в іноземній валюті на довгострокову перспективу- BB;
• рейтинг дефолту емітента у національній валюті на довгострокову перспективу- BB;
• рейтинг дефолту емітента в іноземній валюті на короткострокову перспективу- B;
• показник підтримки – 3;
• показник стійкості – b+.

Примітка 3.Расшифровка: BB – кредитоспроможність перебуває в рівні нижче достатнього, B – кредитоспроможність істотно недостатньому рівні.

Інше агентство - "Експерт РА" - привласнило рейтинг ruA-(стабільний).

Поточні проблеми та останні новини

Навіть зазначені вище рейтингові показники свідчать, що Зеніту негаразд все гладко, як хотілося б його клієнтам. Однак тут треба розуміти: ці дані не оновлюються щодня – минає якийсь час, перш ніж їх переглядають.

Певні проблеми у банку були у недавньому минулому. Точніше – у період з 09.2017 до осені 2018 мали місце ознаки негативної прибутковості. Це і стало підставою для чуток про відкликання ліцензії Центробанком.

Зрозуміло, коли така інформація потрапила до ЗМІ, вкладники – а особливо фізособи – поспішили відкликати свої депозити. Жителі побоювалися неповернення своїх накопичень.

Ми вже сказали вище про те, що зараз зенітовська ліцензія поза небезпекою, і планів на її відгук немає.

Всі проблеми вирішені або активно вирішуються завдяки втручанню Банку Росії і залученню інвестицій. Це виключає тему закриття Зеніту.

Важливо!Певна міцність організації пояснюється ще й тим, що це не самотня компанія, а банківська група. Крім того, акціонером є найбільший в Росії нафтовидобувач Татнафта, який отримує підтримку від держкомпанії.

З лютого 2018 року банк “Зеніт” демонстрував чистий позитивний прибуток. Це вже свідчить про оздоровлення закладу.

Важливо!Відомості про фінансові статуси комерційних банків є у відкритому доступі на сайті Центробанку та інтернет-ресурсах самих кредитно-фінансових установ.

До того ж до офіційних джерел можна користуватися порталом www.banki.ru

На завершення теми розповімо про загальний стан справ Зеніту.

Сьогоднішній статус організації

Хоча статус банку стабільний, є відомості про зміни. Зокрема, з'являлася інформація про наміри Татнафти продати Зеніт. Однак це не говорить про поганий стан справ: основна причина можливого продажу- Прагнення позбутися непрофільного установи. Татнафта - це нафтовидобувна компанія і до банківського бізнесу вона не має відношення.

Друга причина- Зростання кредитного портфеля. Але це не так питання неефективності самого банку, як питання зниження рівня життя громадян країни.

Примітка 4.Татнафта має 71% акцій Зеніту.

Інших проблем, крім можливої ​​зміни акціонера, кредитно-фінансова організація на даний момент не має. Важливо також зазначити, що в ході проведеної Центробанком перевірки будь-які порушення діяльності компанії також не були виявлені.

Питання надійності у 2019 році здебільшого визначено позитивною статистикою розвитку банку.

Висновок

Банк Зеніт мав певні проблеми, але чутки про відкликання ліцензії зараз не мають нічого спільного з реальністю. Головні завдання, які гостро стояли в недавньому часі, вирішені. Сумніватися у надійності банківської організації не доводиться.

Рейтинг надійності банків 2017 (дані Центробанку)

Топ-100 банків Росії за надійністю у поточній версії 2017 року зазнав змін у зв'язку з відгуками ліцензій, скороченнями та поглинаннями, тому представляємо до вашої уваги оновлений офіційний рейтинг банків за надійністю за даними Центробанку. На початку 2017 року Центробанк РФ оновив на сайті статистику та список банків, що посідають перші місця.

Методологія розподілу місць враховує дані звітності за формою 101, 123, 135, а також кредитні рейтинги Moody's та Експерт РА:

• Активи
• Видані кредити
• Вклади

До списку найкращих були включені десять банків, які займають 60% від загального обсягу активів всієї банківської сфери Росії. Враховуючи їхнє особливе значення для економіки Росії, навіть у найважчі часи Банк Росії має намір тримати їх на плаву.

10. Промзв'язокбанк

Вже третій рік (починаючи з 2014 року) «Промзв'язокбанк» входить до системно значущих банків. За активами та вкладами він входить у топ-10, а ось за кредитами перебуває від сили у другій десятці. Загальний обсяг коштів – 1,33 мільярда рублів.

9. Московський кредитний банк

Сподіватимемося, що провальна реклама на тему Діда Мороза та поганої матері, що викликала бурю обурення наприкінці 2016 року, не сильно вплине на репутацію банку в очах населення. А поки що МКБ перебуває у першій десятці як за активами, так і за кредитами та вкладами. Загальний обсяг активів – 1,45 мільярда рублів.

8. Національний Кліринговий Центр

Дочірня організація найбільшого російського біржового холдингу «Московська біржа» увійшла до списку ключових банків за списком ЦБ РФ лише на початок 2017 року. Основна сфера діяльності - клірингова на валютному, товарному, терміновому ринках та ринку дорогоцінних металів. Порівняно з минулим роком, обсяг активів НКЦ зріс на 13,28% і склав 2,3 мільярда рублів.

7. Альфа-Банк

Єдиний повністю недержавний банк, що входить до особливо значущих для економіки Росії банків, за всіма показниками успішно виходить з кризи банківської системи. Щоправда, користувачі скаржаться на безліч послуг, за якими не дається повна інформація. Загальний обсяг активів – 2,5 мільярда рублів.

6. Россільгоспбанк

Спочатку «Россельхозбанк» планувався як свого роду «Сбербанк» №2, лише сільськогосподарських організацій. Його єдиним акціонером є федеральне агентство "Росимущество". Проте, за оцінкою рейтингових агентств Moody's і Fitch, прогноз у банку, швидше, «негативний». Обсяг активів – 2,8 мільярда рублів.

5. ФК Відкриття

«Відкриття» представляє однойменний холдинг, який є однією з найбільших фінансових груп країни – загальний обсяг активів становить понад два трильйони рублів. ФК «Відкриття» має власний капітал 2,8 мільярда рублів.

Не дивно, чому «ВТБ 24» входить до найважливіших, надійних і системно значущих банків Росії - адже власником 61% його акцій є регулятор - «Центробанк». Загальний обсяг активів – 3,14 мільярда рублів.

3. Газпромбанк

Третє місце у топі-100 банків Росії за надійністю у 2016-2017 році посідає «Газпромбанк». Як можна здогадатися згідно з назвою, в основному орієнтований на нафтогазових клієнтів, а, судячи з відгуків, сервіс для фізичних осіб не має особливого комфорту. Величина активів – 5,2 мільярда рублів.

2. ВТБ (колишній Банк Москви)

Одна з найважливіших подій банківської сфери 2016 року - поглинання одного з найбільших банків, Банку Москви, банком ВТБ. Незважаючи на проблеми після перерозподілу акцій «Банку Москви», які викликали необхідність допомоги «Агентства зі страхування вкладів», загалом ця операція для ВТБ виглядає вигідною. Очікується, що 2017 рік розставить усе на свої місця. Загальний обсяг активів - 9,5 мільярдів рублів.

1. Ощадбанк Росії

Першу позицію в рейтингу надійності банків 2017 року за даними Центробанку займає, зрозуміло, «Сбербанк» беззмінний лідер уже котрий рік. Спадкоємець ощадних кас СРСР, заснованих в 1922 році, живе і процвітає - на даний момент він прод